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        杭州偵破億元理財產品詐騙案 銀行客戶經理被300萬收買成內應

        殘凋黃| 2019-8-1 11:21 閱讀 66419 評論 0

        華夏時報 記者徐超 杭州報道

        杭州市公安局余杭分局7月26日對外通報偵破一起詐騙案,河北一家殼公司以擁有購買河北某銀行結構性理財產品資質為由,通過中間人誘騙杭州一家主做金融投資業務的公司出資1億。原本將信將疑的杭州公司,在專門向河北某銀行客戶經理求證并得到肯定答復后,才拿出真金白銀1億,沒想到卻落入詐騙陷阱,銀行客戶經理早已經被買通參與作案。

        由于杭州這家公司及時察覺報警,億元涉案金額被警方全額凍結,這成為浙江省內緊急止損金額最大的一起案件!度A夏時報》記者從警方獲得的信息顯示,該起巨額詐騙案中銀行客戶經理的勾結是重點,根據被買通的客戶經理孫某招供,他被承諾事成后可拿到300萬好處費。

        向銀行求證成被騙關鍵

        今年3月份,杭州這家公司的業務員告訴公司負責人何女士,自己在工作中結識了一個姓魏的老板,魏老板自稱在河北開設一家汽車貿易公司,有資質購買河北某銀行的一款結構性理財產品,只要存入1億,一年的利息有400萬,而且購入當天就可以開出承兌匯票。

        何女士稱,公司正好有理財業務的需要,而且其所在的圈子此類操作并不鮮見——有資質的公司缺資金,有資金的公司正好不具備資質,雙方合作以達到互利共贏的目的。何女士粗略估算,如果和魏某的汽車貿易公司達成資金合作,這筆業務可以獲利20萬。

        雖然魏某這邊說得有鼻子有眼,何女士仍然不放心,因為公司做這種理財業務都是和銀行的客戶經理對接,何女士特地讓業務員去了河北,當面找河北某銀行的客戶經理孫某求證,孫某信誓旦旦保證魏某的汽車貿易公司資質齊全。

        “找客戶經理溝通后,對方公司出具了營業執照、公章、網銀等憑證,我們也信任他們!被诤颖蹦炽y行客戶經理的確認,何女士的公司和魏某達成合作協議:何女士出資1億,由魏某的公司出面向銀行購買理財產品,銀行當天開出一億零四百萬元的承兌匯票,該承兌匯票可在市場上流通貼現。事成后,何女士的公司收回一億元的成本,除去支付魏某公司一定報酬、以及貼現等相關費用后可拿到20萬元的收益。

        “如果一切都是真實的,這是常見的合法交易!本饺耸空f。

        客戶經理300萬被收買

        事實上,魏某這一邊的一切都是虛假的,但因為有了河北某銀行客戶經理孫某向何女士的保證,使何女士最終落入圈套。而孫某,是這個計劃已久的騙局里面的關鍵一環。

        魏某所說的汽車貿易公司,最開始屬于劉某,經營不善后倒閉,成了空殼公司,劉某本人的征信也出現了問題。劉某早有實施詐騙的計劃,為了方便做案,先將公司過戶到魏某名下,后結識了一名自稱認識銀行內部人士的黃姓男子,幾人便商量設一個局,買通銀行內部人士作為內應,偽造公司有購買理財產品的資質,之后再找到出資方,打著資金合作的幌子,騙取對方的資金。

        就在何女士資金轉入前,魏某已經到銀行開好了轉出匯票。3月21日,何女士按約將錢打入魏某公司的銀行賬戶,依照計劃,這筆錢只是從魏某公司走個賬,馬上就應當轉到河北某銀行賬戶里。但實際上,魏某當天就通過轉出匯票,將1億資金分為數十次,從數十個賬戶快速向下流轉,公司賬戶里只剩下20萬。最后警方統計,共查詢分析涉案銀行賬戶300多個,凍結銀行卡50多張。

        雖然客戶經理孫某信誓旦旦保證,機警的何女士還是備份了魏某汽車貿易公司的資料,發現上當后立刻報警,節省了偵查時間。

        目前警方已經抓獲涉案嫌疑人11名。河北某銀行客戶經理孫某也在其中,其供述一開始劉某等承諾給200萬好處費,后來加到300萬。

        “團伙對于贓款,進行了幾十萬、幾百萬到幾千萬的口頭分贓,但因為警方及時止損,犯罪嫌疑人沒有拿到任何分贓!庇嗪脊卜志中虃纱箨犽娮由虅辗缸飩刹橹嘘犆窬嶌洗ㄕf。

        河北某銀行向《華夏時報》記者表示,經過核實,何女士的受騙資金從未經過銀行任何賬戶,資金中介魏某及其汽貿公司收受、轉出資金相關賬戶并非在該銀行開立!八^資金中介方提前串通銀行員工開立轉賬匯票,以便騙取資方何女士資金后可立即轉走等相關問題,與我行無關!便y行表示,涉案的員工孫某,在案發前已經離職。

        靖霖(廣州)律師事務所副主任呂博雄律師向《華夏時報》記者分析時稱,本案涉及刑民交叉問題,一般來說是刑事案件先結案后,再考慮民事糾紛的解決。如果客戶有損失,可以向銀行提起相應的民事訴訟。

        “本案中銀行是否需要承擔侵權責任以及責任分配,還需要看銀行工作人員的行為是否是職務行為,以及其行為是否存在重大過失或故意,這還需要案件的進一步調查才能確定!眳尾┬勐蓭熣J為,一般而言,銀行工作人員做出的是職務行為且侵權,則銀行作為用工單位必然承擔侵權責任;谏鲜黾僭O,若銀行工作人員的行為又嚴重違反銀行工作規范,存在違法犯罪的故意,銀行可在承擔侵權責任后,向該銀行工作人員進行追償。

        見習編輯:李茜楠 主編:秦嶺

        文章點評
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