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        非法從玖富、小贏、拍拍貸等10多個平臺貸款55萬,這名貸款中介獲刑13年

        橙色天空| 2019-9-18 05:36 閱讀 69654 評論 0

        2018年7月25日,遼源市西安區人民法院以杜文永犯詐騙罪、信用卡詐騙罪和盜竊罪為由,判處杜文永有期徒刑13年,并處罰金20萬元。根據判決結果,杜文永如果將來在監獄沒有好好表現爭取到減刑,需要服刑至2031年4月22日。

        杜文永,男,1984年10月28日出生,個體經營小貸業務,戶籍在內蒙古赤峰,住遼寧沈陽。

        裁判文書網顯示,杜文永犯罪事實如下:

        一、2016年年末,杜文永通過一軍人微信群與白某相識,謊稱自己是軍人,現在身份是大慶油田職工,利用和白某戀愛的機會,獲取白某身份證和銀行卡信息。在白某不知情的情況下,杜文永從拍拍貸貸款8100元、安逸花貸款5000元、網商貸貸款10000元、功夫貸貸款14000元、你我貸貸款15000元。在貸款下放后,杜文永將所得金額轉入其控制的白某中國銀行卡中揮霍,共計盜竊521000元。

        杜文永謊稱為親人治病,騙取白某同意,利用后者身份信息申請網貸,從宜人貸貸款80000元。

        杜文永謊稱自己能幫助白某調動工作,騙取白某同意,繼續利用白某身份信息網貸,從樂貸款貸款20000元。

        在和白某戀愛期間,杜文永騙取白某同意,使用白某信息,在錢站貸款90000元,玖富萬卡幫你還貸款20000元,玖富叮當信用卡貸款貸款45000元,玖富萬卡額度分期貸款27500元,小贏卡貸款30000元,及貸貸款15000元,新浪貸款7000元,海爾消費金融貸款29550元,來分期貸款2400元,共計詐騙白某366450元,加上利息、滯納金超40萬,將大部分揮霍掉了。

        2017年11月至12月間,杜文永在白某不知情的情況下透支白某三張信用卡——建行信用卡透支14783.41元,工行信用卡透支14379.61元,交行信用卡透支13990元,共計透支4315302元,隨后均揮霍掉。

        二、2017年12月某日,杜文永在遼源市西安區我的家園小區A區門市經營小額貸款時,其用虛假信息為被害人肖某辦理興業銀行的信用卡,并把信用卡據為己有,杜文永謊稱刷卡可以免年費,在2018年2月15日分多次刷走肖某銀行卡資金,共計16000余元。

        三、2017年12月某日,杜文永在遼源市西安區我的家園小區A區門市經營小額貸款時,用虛假信息為被害人張某1辦理交通銀行信用卡、建設銀行信用卡,并把信用卡據為己有,用pos機刷走張某1信用卡內資金,在2017年12月24日、25日分3次刷走張某1交通銀行信用卡9985元、9993元、1元;在2018年1月8日和1月10日分兩次刷走建設銀行信用卡5235元、4350元,總計盜刷張某1銀行卡的金額是29564元。

        四、2018年1月杜文永在遼源市西安區我的家園小區A區門市經營小額貸款時,以被害人張某2的身份信息,兩次在網上申請貸款,分別為4646元及5188元,放款后,杜文永將錢款據為己有,并躲避張某2,共計盜竊張某2人民幣9834元。

        五、2017年12月20日,被告人杜文永在遼源市龍山區同翔數碼手機店,采用為被害人孔某貸款購手機的方式,以孔某的身份信息申請貸款11705元,杜文永將購買的三星手機據為己有并承諾為其還款,杜文永在還款600元后,拒絕繼續還款并躲避孔某,共計詐騙孔某11705元。

        六、2018年1月15日,被告人杜文永在秦皇島一酒店內用被害人關某的手機和身份信息,為其申請兩筆網上貸款,一筆5900元,一筆3100元。放款后,杜文永把錢款轉到自己支付寶內,并躲避關某,共計盜竊關某9000元。

        七、2018年年初,被告人杜文永以虛假身份騙得劉某信任,繼而確立戀愛關系,虛構事實利用POS機刷走劉某交通銀行信用卡中的錢款11000元,詐騙劉某的財產金額是11000元。

        綜上,杜文永騙取白某、肖某、張某1三人的信用卡并使用數額達88717.02元;杜文永詐騙白某、孔某、劉某三人的財產數額為389155元;杜文永盜竊白某、張某2、關某三人的財產數額為70934元。

        遼源市西安區人民法院認為,杜文永以非法占有為目的,采取虛構事實的方法,多次騙取他人財物,數額巨大,構成詐騙罪;杜文永冒用他人信用卡,進行信用卡詐騙,數額巨大,構成信用卡詐騙罪;杜文永以非法占有為目的,竊取他人財物,數額巨大,構成盜竊罪,依法作出本文前述的裁定。

        第一消費金融認真分析了杜文永犯罪事實,認為可以總結出以下幾點:

        一、從2016年年末開始作案,貸款平臺數量達到十多個,金額較大,到2018年1月犯罪過程時間超過2年。這里可以得出結論是,正因為中國的網貸防范多頭借貸的能力極弱,所以最終將杜文永送進了監獄。中國網貸這一招可以總結為——放長線,釣大魚!

        二、由于不清楚酒店里面的關某的性別,我們不能妄加揣測說關某跟杜文永也是男女朋友關系。但是,白某、劉某跟杜文永是男女朋友的關系是裁判文書網說得清清楚楚的。白某、劉某也許不是不知道杜文永將其身份信息拿去是為了貸款用于揮霍,卻默不作聲任由杜文永發揮。第一消費金融認為極有可能是白某、劉某故意為之,目的是讓杜文永多行不義必自斃,最終被送進監獄。這里可以總結一條教訓——最毒婦人心!

        三、從杜文永能夠成功利用虛假信息為交通銀行、興業銀行辦理信用卡,這里一種解釋可能是杜文永身先士卒,為廣大老哥親身探測哪些信用卡口子可以下。這里可以總結出的結論是,杜文永身上或具備一種精神——毫不利己,專門利人!

        無論如何,杜文永是被關進監獄了,但他的案子帶來的啟發和聯想是豐富的,無論是有關多頭借貸的防范、個人隱私的保護,還是金融機構的貸前風控,都是寶貴的值得研究的一點點人生的經驗。

        文章點評
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